转自：法治日报
(资料图片仅供参考)
调查动机
近年来，电信网络诈骗案持续高发多发，不法分子不断翻新作案手法，精心设计骗局，导致大量群众上当受骗。人们对此深恶痛绝。
数据显示，2022年以来，河南全省公安机关先后破获电信网络诈骗犯罪案件1.6万余起，全省电诈案件立案数、损失数同比分别下降50.3%和61.5%。
河南公安是如何做到的？打击整治电信网络诈骗，河南公安有何绝招？《法治日报》记者深入河南一线进行了调查采访。
“免费送礼物，刷单做任务返佣金，全是刷单诈骗；急贷款遇‘免抵押、快审核、快到账’是骗，缴纳‘保证金、手续费’是骗；电话自称‘公检法’，要求转账至安全账户、资金审查的全是诈骗……”春节期间，在河南省驻马店市走亲访友的人们，都收到了驻马店市反电信网络诈骗中心的提示短信。
这是河南省公安机关开展防范电信网络诈骗的一幕。
“全省公安机关在全力预警宣传上下功夫，联合有关部门不断强化科技反制水平，增强预警劝阻成功率，提升宣传防范实效。”河南省公安厅电信诈骗犯罪侦查总队相关负责人近日接受《法治日报》记者采访时说，仅2022年，全省公安机关就累计封堵涉诈网址、域名340余万条，发送宣传短信9.8亿条，开展预警劝阻1960余万人次，持续开展反诈宣传培训20余万人次，推广注册国家反诈中心App达3000余万人，有力遏制了案件高发势头，守护好人民群众的“钱袋子”。
2022年以来，河南全省公安机关先后破获电信网络诈骗犯罪案件1.6万余起，全省电诈案件立案数、损失数同比分别下降50.3%和61.5%。
全链条纵深打击
2022年11月23日，周口市淮阳区公安局接到市公安局反诈中心推送的涉诈线索：某网络直播平台里有人谎称免费赠送游戏皮肤吸引受害人，实施电信诈骗。
淮阳区公安局围绕“网络流、资金流、信息流”等信息开展深度研判，并对收款设备积极开展调查取证，通过多维度分析研判，迅速锁定嫌疑人夏某，于当日下午将夏某抓获归案，当场查获作案手机4部，POS机1台。
经查，2022年4月份以来，夏某已先后作案120余起，涉案金额达25万余元。
“与同类型电信诈骗案件不同的是，此案不是受害人报案，而是由市公安局反诈中心发现异常后，给我们推送的线索。”办案民警说。
“我们坚持把依法从严惩处、全链条纵深打击作为首要任务，集中研判、统一用警，严打为电信诈骗提供引流推广、技术运维、转账洗钱、黑灰产等服务的组织和人员，全力斩断犯罪链条。”周口市副市长、市公安局局长张元明说。
“朱林工作室”在这种背景下应运而生。
朱林是周口市公安局反诈中心民警。随着信息网络技术的快速发展，以电信诈骗为代表的新型网络犯罪成为主流犯罪，作为工作室的领军人物，朱林以其娴熟的专业知识、丰富的实战经验，综合应用各类信息资源，积极推动警企合作，以破解打击新型网络犯罪难题为切入点，创造了多种情报信息研判的技术战法，为全市电诈案件侦破提高了质效。
朱林说，工作室对全市高发类电信诈骗案集中进行研判，一方面组织专班人员对全市涉诈App进行解析，打通聊天软件、第三方支付、客服软件、打包公司、分发平台、虚拟币交易所等类型的100多家互联网公司调证渠道，组织统一开展调查取证工作，另一方面与多家科技公司开展深度合作，通过技术手段获取相关电子数据。
“我们发现数据异常，第一时间通知相关办案单位进行初查。立案后，我们及时固定相关证据，通过海量数据还原诈骗团伙的组织架构、人员身份、诈骗流程话术、财务系统及提供服务的链条人员，实现精准打击。”朱林说。
截至目前，周口市电信诈骗警情大幅度下降，立案数、损失数已连续19个月同比“双下降”。
全方位防范宣传
如今，走进驻马店市任何一个电信营业厅，都能看到防范通信网络诈骗的宣传提示语。这也是驻马店市全力打造打击治理电信网络新型违法犯罪“防范为先”大格局的一个缩影。
驻马店市建立了打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议制度，由副市长、市公安局局长王钦胜担任市联席会议总召集人。
“电信网络诈骗犯罪社会危害性大，要在严厉打击的同时，加大宣传力度，强化人民群众的防范意识，树牢‘事后打击不如事先防范、快破案不如不发案、多追赃不如不受骗’的理念。”王钦胜说。
驻马店市持续开展全民反诈“心防”工程活动，强化阵地宣传，营造全社会防骗反骗浓厚氛围，实现了反诈宣传常态化、规模化、多样化、精准化、立体化，持续增强了人民群众防范电信网络诈骗的“免疫力”，从源头上预防和减少电信网络诈骗犯罪的发生。
“如果不是有了防诈意识，50万元就打水漂了。”上蔡县某企业负责人邱某感慨道。前不久，邱某接到一个“朋友”发来的微信，声称急需50万现金周转。他觉得“朋友”平时很讲信用，业内口碑也不错，再加上两人是商界多年的朋友，就没多想，先给“朋友”转过去了10万元。
钱刚转过去，他越想越不对劲，总觉得这不是“朋友”平时的做事风格，与县公安局发布的电信诈骗案例相似。于是赶紧给朋友打电话核实，结果朋友对借钱周转的事情一无所知。
“坏了！被骗了！”邱某赶紧给上蔡县公安局“百警助力百企”包企民警说明了相关情况。包企民警立即将情况上报上蔡县公安局打击电信诈骗犯罪侦查大队。值班民警当即开展工作，成功将邱某被骗的10万元冻结止付。
邱某多次将自身经历讲给身边的人听，提醒他们针对冒充熟人诈骗，一定要核实清楚对方的身份，避免没有见面或者没有打电话核实，就向对方进行转款操作。
据了解，驻马店市还将常见的冒充公检法工作人员办案、冒充社保电力工作人员催费、冒充国家税务机关工作人员退税、冒充熟人借钱及中奖交纳保证金、兼职刷单诈骗等案例制作成宣传手册，并在传统媒体和新媒体平台持续发布，采取线上宣传、线下防控相结合的方式，提高群众的知晓率，深入开展“全民反诈”和“无诈社区”创建活动，形成全方位、全链条、立体化宣传防范工作格局，最大限度预防和减少电信网络诈骗犯罪案件的发生。
全行业综合治理
在驻马店市辖区农业银行网店开户，工作人员会送上一份安全用卡常识告知单。如果工作人员在开户办卡中没有尽到审慎义务，就会被问责。这是该行在全行业将电信诈骗治理工作纳入各支行综合绩效考核、各营业网点“穿透式”考核出台的一项举措。
如今，“无诈支行”“无诈网点”创建活动已在河南省银行系统全面展开。
河南省在打击治理电信网络新型违法犯罪行动中，紧紧抓住银行卡、手机卡这个涉诈关键要素，强化源头治理，严格履行监管责任。各家银行、电信运营商及其行业主管部门夯实基层营业网点和业务人员的责任，建立涉诈内部倒查问责机制，倒逼监管措施落在实处。特别针对老年人、农民工、大学生、异地开户人员等重点客户，做好审慎开户、大额转账的二次提醒和反诈劝阻等工作。对涉诈异常通信行为、异常资金交易，进一步完善预警防控机制，加强数据研判和技术监测，全力支持配合公安机关及时开展打击。
周口市公安机关建立重点人员动态管控数据库，推动源头治理，对涉案数额10万元以上的电信网络诈骗案件全部提级挂牌督办，对兼职刷单、冒充公检法等突出案件成立5个专班提级研判，对落地线索组织全力侦破，并对涉“卡”事宜进行倒查。
“全省坚持打防管控、多措并举，在强化源头治理、综合治理上下功夫，充分发挥反诈联席办牵头协调作用，联合网信、通信管理、人行、银保监等部门持续对金融、通信、互联网行业开展综合治理，打击、治理、惩戒同步发力，进一步堵塞行业监管漏洞，铲除滋生犯罪土壤，净化行业风气。”河南省公安厅相关负责人说。
“打击治理电信网络新型违法犯罪任重道远。”一些办案民警在采访中认为，违法犯罪分子作案手法组织化、智能化的程度不断提高，且作案目标性强，再加之盗卖公民个人信息、伪造复制出售银行卡、手机卡、专业网络改号、制作木马程序及诈骗网络链接等黑灰产业群的出现，必须保持严打高压态势，推动形成齐抓共管格局。
“电信网络诈骗不是简单的社会治安问题，而是一个复杂的社会治理问题，必须立足源头治理、系统治理，才能不断挤压犯罪空间、铲除犯罪土壤。”河南省人大代表赵鹏璞认为，电信诈骗不仅仅是看得见的一种犯罪行为，也是晦暗不明的一整条黑色产业链，要对电信诈骗进行有效打击，仅仅打击终端环节是远远不够的，必须从源头进行治理。（记者 赵红旗）
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